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2019/06/04

SBI証券でFX口座を作る時の申し込み方法と審査の流れを解説

Sb
Teduka

この記事のアドバイザ

手塚大輔

地方銀行に8年勤務し、住宅ローン・カードローン・フリーローンなど個人ローンの他、事業性融資・創業融資など幅広い業務を担当。貸金業務取扱主任者の資格を有する、100件あまりのフリーローン、住宅ローン数十件、その他に投資信託・個人年金・国債販売も取り扱った金融商品のプロ。

目次

  1. SBI証券FXサービスの特徴・内容
  2. SBI証券FX口座の申し込み方法と申し込み基準
  3. 審査に通過すると郵送物が届く
  4. 審査落ちになる4つの理由
  5. FXをしたいのに審査に落ちた場合の解決策
  6. 【まとめ】
この記事はこんな人におすすめ
  • SBI証券FXで審査落ち…。
  • FX口座開設時の審査基準や審査落ちの理由が知りたい!
  • FXをしたいのに審査に落ちた…どうすれば良い?

SBI証券は国内最大手の証券会社であり、FXサービスも提供しています。

総合証券会社らしく高水準なサービスを受けられますが、口座開設に当たっては「審査」があり、審査に落ちてしまうと口座開設は認められません。

この記事では、SBI証券FXとその審査基準について解説し、そのうえで審査落ちした場合の原因や、審査落ちしてしまった場合の代替案をご紹介します。

SBI証券FXサービスの特徴・内容

SBI証券は株式取引で有名な業者ですが、FXサービスも提供しています。SBIグループは、FXに特化した「SBI FXトレード」も提供していますが、こちらとは別のサービスになります。総合証券ならではのサービスもあります。

Sbi200 200

SBI証券 SBI FXα

満足度
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3.3
スプレッド
米ドル/円 ユーロ/円 英ポンド/円 豪ドル/円
0.5銭 1.1銭 1.9銭 1.3銭
取引単価 通貨ペア数
1000通貨 20

相場分析やトレードに有用なマーケット情報&分析ツールが充実

SBI証券は投資情報が充実しています。FX情報に関しては、毎週の相場見通しを通貨ごとにまとめた「週間マーケット展望」や、前日の相場を要約した「NYマーケットレポート」をはじめ、現在の旬の話題をまとめた「特集レポート」があります。

そのほか、特筆すべきは過去の膨大なチャートデータをもとにチャート形状を分析し、将来の値動きを予測する「総合分析チャート」です。初心者の方で売買タイミングがよくわからない場合にも、簡単操作で利用することができるのでお勧めです。

株券担保サービスで現金0円でトレードが可能

SBI証券で株式を購入して保有している場合には、その株式価値の70%をFXの証拠金とすることができます。
【例】100万円分の株式を保有していれば、70万円までのFX取引が可能。

そのため、株式投資も一緒にされる方にはSBI証券FXでトレードすることによって、資金効率を高めることが可能です。

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30代 / 男性

ユーザー評価
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4.6

自分は口座開設前に下調べをしてランド円のスワップポイントが有利な数字となっているのでSBIFXトレードを選びましたが、その通り他の口座よりもスワップポイントの増えるスピードが速いです。

SBI証券FX口座の申し込み方法と申し込み基準

SBI証券の口座が必要

SBI証券でFX取引を行うためには、SBI証券の総合口座が必要です。SBI証券の総合口座を持っている場合には、まず総合口座にログインした後でFX口座を追加で開設します。

総合口座を保有していない場合には、総合口座の申込時にFX口座を一緒に開設します。申し込み手続きはインターネット上ですべて行います。

総合口座を作る時の入力項目
  • 本人確認書類の提出方法
  • お名前
  • 生年月日
  • 性別
  • 電話番号
  • メールアドレス
  • 郵便番号
  • 居住地国
  • 特定口座について
  • NISA/つみたてNISAについて

上記項目を送信した後に、包括告知・各種規程等の確認があります。こちらに同意することで、口座開設の申し込み手続きは完了となります。

Teduka

元 銀行員|手塚大輔

個人情報およびFX会社の定めた申し込み条件を満たしているか確認する


FXの口座開設の際には審査があります。審査と言っても、カードローンの審査のように信用情報や在籍確認が行われるわけではなく、簡単な審査です。個人情報から年齢等が申込基準に合致しているかどうか、資産や収入状況の申告、リスクについてどの程度認識しているかなどの簡単な審査です。普通に働いて所得を得ている成人であれば審査に通過することは難しくはありません。ただし、稀に審査に通過できないこともあります。FX会社によって審査の基準はそれぞれ異なりますので、口座開設の審査に落ちてしまった場合には、他のFX会社への申込も試してください。

本人確認書類を提出する

証券会社での口座開設をするには、本人確認書類とマイナンバー確認書類を提出する必要があります。これを提出しないと、FX取引をすることはできません。

SBI証券の場合は「WEBアップロード」「書面」「Eメール」の3つの提出方法が用意されています。

Teduka

元 銀行員|手塚大輔

マイナンバーが必要なのは税務署が取引者の税金を把握するため


今はFXだけでなく、証券会社に口座を作る時などにもマイナンバーの提出は必要になります。なぜ、FXや証券会社への口座開設にマイナンバーの登録が必要になるのかと言えば、国はマイナンバーによって税金を把握しているためです。
複数のFX会社や証券会社に口座を持ち、それぞれで利益や損失を出している場合には、マイナンバー1つで、トータルでどれだけの利益(損失)を出しているのかという管理を行うことは簡単です。そのため、口座開設時にはマイナンバーの登録が必要です。口座開設時にはマイナンバーカードかマイナンバー通知カードを手元に用意しておきましょう。

SBI証券の審査基準と内容

審査と聞くと各種ローンやクレジットカードを思い浮かべる方もいるかと思いますが、根本的な基準はそれらとは異なります。

金融機関側が融資をするわけではないので、審査というよりは「申し込み内容の確認」と考えて良いでしょう。

SBI証券FXの申込基準は、公式ホームページで公表されています。主にはFXの規約やルールについて遵守できるかどうかがポイントとなります。以下の点を事前に確認しましょう。

20才以上80才未満であること

上記の年齢以外の方は、口座を持つことはできません。また、75才以上の方は申し込み時に電話による審査が必要です。

Teduka

元 銀行員|手塚大輔

未成年や高齢者は運用の判断・責任能力がないと考えられている


FXの口座を開設することができるのは、ほとんど会社で20歳以上となっています。FXはレバレッジをかけることができるため、大きく儲けることもできれば、入金した証拠金のすべてを失ってしまう可能性がある取引です。そのため、一定以上の判断能力があると考えられる年齢でないと、FX会社は判断能力のない人に対してリスク商品を販売してしまうことになります。
このため、20歳以上という成人年齢にならないと口座を開設することができない会社が大半なのです。また、同じように、80歳以上の高齢者も判断能力が乏しいと判断されるため、口座を開設することが難しくなるようです。自分の年齢で口座を開設することができるのかは、まずは問い合わせをして見ましょう。

証券会社に勤めている人は注意

証券会社・銀行・保険会社・FX業者などに勤めている人は、以下のようなルールが定められているので注意しましょう。場合によりSBI証券側より電話問い合わせが入ることがあります。

証券会社やFX業者にお勤めの方や、銀行や保険会社などで証券を取り扱う業務などに従事されている方、金融商品仲介業務や金融先物取引業務に従事されている方、または金融商品仲介業を営んでいる方は外国為替保証金取引(FX)口座の開設をお申し込みいただけません。

出典: SBI証券公式ページ FX口座開設のポイント

十分な金融資産があること

投資に回せる自分の資産が十分にあるかどうかも重要です。FXは最初にある程度の証拠金を預ける必要があるので、最初に一定の資産が必要です。

ご本人による取引であること

証券会社での口座開設は、本人が申し込む必要があります。代理人での申し込みなどはできません。

FXの仕組みやリスクについて理解しているか

FXの仕組みをわかったうえで、投資は自己責任であることを理解しましょう。「SBI証券 FXについて」のページで、仕組みについて詳しく解説しています。

価格変動に伴う損失が出る可能性を理解しているか

FXは損失が出る可能性もある投資です。その可能性をきちんと理解して始めましょう。

ロスカットルールについて理解しているか

ロスカットルールは全てのFX業者で定められている法律上のルールです。以下、公式ページの内容になります。

評価損が拡大し、預託保証金率がお客様のご選択されたロスカット率を下回った時点で、お客様の建玉を当社の提示する為替レートで、預託保証金率が 100%以上になるまで建玉毎に反対売買を行い決済することをロスカットといいます。ロスカットは、評価損の大きいものから順に反対売買します。評価損が同額の場合は、ロールオーバーを経ていない建玉は、約定時刻の古い順に、ロールオーバーによって繰り越された建玉は、当社の任意で建玉を選択し反対売買します。

出典: SBI証券公式ページ

預託保証金率100%を切った時は強制決済に

FXの世界では投資家を守るために、一定の証拠金維持率を割り込んだ際には強制決済となります。

審査に通過すると郵送物が届く

SBI証券の口座開設の手続きが滞りなく完了すると、自宅に郵送物が届きます。これは簡易書留で届きますので、必ず手渡しで受け取る必要があります

この郵送物の受け取りをもって、口座開設の手続完了となります。郵送物の中には、マイページへログインするためのパスワードが記載されていますので、まずは1度ログインしてみましょう。


※2018年11月30日より、犯罪による収益の移転防止に関する法律施行規則の一部が改正され、金融機関での口座開設における、郵送物による本人確認の手続きが省略可能となりました。今後の流れとしてFX業者においても上記手続きの簡素化が進む可能性があります。


確認事項がある時には電話連絡がある

もし申し込み内容に不備やおかしな点がある場合には、SBI証券側から連絡が入ります。単純な入力ミスであれば、口頭で修正して問題なしという流れで済みます。

しかし、意図的に個人情報を偽った場合には、申し込みそのものが無効となる場合がありますので注意しましょう。

審査落ちになる4つの理由

FX会社や証券会社の口座開設審査は、一般的な銀行の融資審査や、各種ローンなどの審査とは内容が異なります。審査落ちになってしまった場合でも、FX会社は基本的に理由を教えてくれません。

しかし、口座開設の審査に落ちてしまう人には、何かしらの特徴や共通点があるのも事実です。ここで、審査落ちになってしまう原因として多いものを紹介します。

審査落ちの原因【1】年収や資産が少ない

SBI証券のでFX取引をするには、年やと自己資産を記載する必要があります。ここは正直に記載すべきですが、両方ともが著しく少ない場合は、それが審査落ちの原因となる可能性があります。

今は資金がないけど、とりあえず口座開設だけしたいという場合でも、審査に通らない可能性も出てきてしまいます。できれば少しの余裕ができてから申し込みをしましょう。

審査落ちの原因【2】個人情報が正確ではない

口座開設の手続きを滞りなく進めるには、申し込み時の入力情報と、提出した書類の情報が一致していなければいけません。故意であってもなくても、提出書類とは異なる情報を記載した場合、それが原因で審査落ちになる可能性があります

もしも直近で住所変更などがあった場合は、早めに書類の手続きをしておきましょう。そして、提出書類は明瞭に撮影して正確に送りましょう。

審査落ちの原因【3】職業面での不利が影響

FXの審査は融資ではないので、無職で無収入の人でも審査に通るケースはたくさんあります。事実として、専業主婦でもFXでバリバリ稼いでいるトレーダーや、大学に通いながら学費を稼ぐトレーダーも多くいらっしゃいます。

しかし、職業が少なからず審査に影響すると考えるのが普通です。無職よりはアルバイト・パート、そして契約社員や派遣社員、正社員や公務員といった順に、審査においては有利になると考えて良いでしょう。あくまでも審査における要素の1つになるという認識です。

審査落ちの原因【4】過去に審査落ちの経験がある

過去にSBI証券に申し込みをして審査落ちになってしまった場合は、再申し込みをしても審査落ちになる可能性が高いと思っておきましょう。

審査に落ちたからといって、入力項目を変えて再申し込みをしたところで、それは事実ではないと判断されてしまいます。また、SBI証券での口座は1人1つまでしか持てません。

この場合は、潔く別のFX会社への申し込みを検討しましょう。国内で取引可能なFX会社はたくさんあります。


※上記のいずれにも該当しない場合であっても、審査に落ちるケースはあります。また、実際の審査基準は公開されていないため、弊社での取材・調査によるものである点ご了承ください。

FXをしたいのに審査に落ちた場合の解決策

ここから先の内容は
  • SBI証券の審査に落ちた…
  • それでもFX投資をしてみたい!
  • 他にいいFX会社はないの?

そんな状況になった場合でも、悲観的になる必要はありません。SBIがダメなら、別の証券会社やFX会社で口座開設をすれば良いだけの話です。

事実として、FX会社は国内にたくさんありますし、1人で複数のFX口座を持つことは常識と言ってもいいほどです

ここで、利用者が多く、たくさんのトレーダーから選ばれている所をオススメします。

選ぶならFX口座数国内1位の「DMM.com証券」

DMM FX

国内のFXトレーダーから多くの支持を得ているのは、口座数第1位のDMM.com証券の「DMM FX」がおすすめです。
※2018年1月時点

初心者トレーダー、プロトレーダーも使っていて、非常にバランスの取れた優良業者で、弱点らしいところは見当たりません。

コスト面で見ても「業界最強水準スプレッド」なので、短期トレードメインの人でも安心。もちろん中長期で取引をする人が重要視するスワップポイントも申し分ありません。

スマホFXならDMM

最近はPCをもっていない人でも、スマホ1つでサクサク取引が可能です。DMMグループはゲーム事業やネット関係に非常に強く、スマホアプリの見やすさ&使いやすさは定評があります。

わからないことがあれば、LINEでのお問い合わせサービスがあるので、非常に便利です。

Male

20代 / 男性

ユーザー評価
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4.9

パソコン・スマホ共にチャートが見やすく使いやすいです。特にアプリが優秀で他の取引所を使う時でも、チャート確認はDMMのアプリを利用しています。さらに、嬉しい点が取引量に応じてポイントが貯まる点です。このポイントは現金化できるので助かります。他の取引所だと景品との交換などが多いので嬉しいです。

Dmm main

DMM FX

満足度
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full star
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half star
4.5
スプレッド※原則固定(例外あり)
米ドル/円 ユーロ/円 英ポンド/円 豪ドル/円
0.2銭 0.5銭 1.0銭 0.7銭
取引単価 通貨ペア数
10000通貨 21

高機能な「自動売買」が可能なFXブロードネット

FXブロードネット

「FXブロードネット」は「自動売買」に最も力を入れている業者です。提供しているサービス「トラッキングトレード」では、予め決めたルールに従って24時間取引を繰り返してくれます。

自動売買のメリットは、初心者でも中上級者並みの成果を出すことが可能であることや、24時間休みなく感情に左右されずにトレードを行ってくれることです。

▶画像引用:トラッキングトレード|FXブロードネット

SBI証券FXでは、すべての取引は自分で行わなければならないのと対照的に、FXブロードネットではシステムにトレードを任せて、自分は取引システムの構築や評価に集中することができるので、大局観をもって相場を見ることができます。

こちらも新規口座開設時には、最大20,000円のキャッシュバックを受けられます。

Male

50代 / 男性

ユーザー評価
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3.9

スプレッドが業界最強水準なので、短期売買の人にも向いています。それだけでなく、自動売買の「トラッキングトレード」があるので、寝てる時間でも忙しい時間でもルール通りに取引をしてくれます。非常に便利なシステムだと思います。

Broad 300x250

FXブロードネット

満足度
full star
full star
full star
full star
half star
4.2
スプレッド※原則固定(例外あり)
米ドル/円 ユーロ/円 英ポンド/円 豪ドル/円
0.2銭 0.5銭 1.5銭 0.6銭
取引単価 通貨ペア数
1000通貨 24

【まとめ】

SBI証券は言うまでもなく大手の証券会社なので、決して甘い審査はおこないません。そのため、審査に落ちることもあり得ますが、一方でほかの業者の審査に受かる可能性は十分に残っているといえます。

SBI証券は株式や投信といった金融サービスを幅広く手がけていて、FXサービスはその中の1つです。むしろこの記事で紹介している「DMM FX」「FXブロードネット」は、とくにFXサービスに1点集中しているので、サービス面では充実していると考える投資家も少なくありません。

また、FXトレーダーは1人で複数の口座を持つことも当たり前のことなので、広い視野をもって検討してみてください。

利用者の多いFX会社もチェック

FX口座数ランキング
画像引用:矢野経済研究所:有力FX企業16社の月間データランキング-2019年2月-

国内FX会社の口座数ランキングは上記のようになっています。グループ会社単位でもっともFX口座数が多いのは、「SBI FXトレード」などを手がけるSBIグループで、証券会社単位で見た時には「DMM.com証券」となっています。

FX口座は基本的に何個持っても問題なく、ほとんどの業者は無料で作ることができます。どこのFX口座が良いのか悩んだ時には、利用者の数で選ぶのも1つです。ご自身に合ったFX会社で理想のトレードを目指しましょう。

FX会社情報

Sbi200 200
SBI証券 SBI FXα
満足度
full star
full star
full star
half star
non star
3.3
  • SBI証券が提供するFXサービス「SBI FXα」は、低コストで初心者でも安心して始められる点が特徴です。低レバレッジでコツコツと外貨を積み立てることができる「積立FX」も人気です。
  • リスクを最小限にして、自分のペースで長期的にお金を育てたいという人には最適です!
スプレッド取引単位通貨ペア
米ドル/円ユーロ/円英ポンド/円豪ドル/円1000通貨20ペア
0.5銭1.1銭1.9銭1.3銭

記事についてのお問い合わせ・ご相談

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