FPサテライト株式会社の評判は？気になる実績や相談内容をインタビュー

事務所の基本情報について

はじめに、事務所の受付時間や相談方法など、基本情報についてお伺いしました。

事務所名

FPサテライト株式会社

代表者名

町田 萌

受付時間（平日・土日営業・夜間受付の可否など）

事務所の連絡先を教えてください。

対応エリアを教えてください。（等道府県・市町村単位・出張相談の可否）

首都圏を中心に全国対応いたします。

スタッフ数

12名（業務委託・役員を含む）（2019年8月1日現在）

料金体系を教えてください。

事務所の特徴について

続いて、事務所の実績やファイナンシャルプランナーを志した経緯などについてお伺いしました。

貴所の実績についてお聞かせください。

FPになろうと考えたきっかけがあれば教えてください。

高校で商業科に進学し、簿記や商業経済について学んでいました。

大学進学を見据え、簿記の知識を活かした職業を調べていたところ、「営業」「一般事務」「経理」など良く見る職業の中に「ファイナンシャルプランナー」が並んでいました。これがFPとの出会いでした。

FPをより詳しく調べるにつれ、お金に関する幅広い知識をもって活動する仕事であると知り、これからの時代に必要な職業であると思い、FPになろうと決めました。

貴所がどのような分野に強みをお持ちか教えてください。

家計相談、保険相談、資産運用相談、住宅ローン相談から、個人事業や法人の財務相談まで、お金に関するあらゆるご相談を承っております。

保険を販売しない立場での保険相談は、他分野を跨いで包括的に解決策をご提示しており、保険代理店とは全く違ったアプローチで診断をしています。

また、事業に関するお金のご相談もお受けしているため、経営者様にとって最も最適な解決策をご提示することができます。

どのような相談内容でご利用されるお客様が多いでしょうか。

一番多いご相談は、20代後半でこれから結婚される・結婚されたばかりの方から、将来の家計についてご相談を受けることが一番多いです。

FPサテライトは、ライフプランの作成で将来の家計を明確にし、不安を解消したり、保険コンサルティングを行って今後必要な保障について診断を行ったりしています。

これまでにあった相談事例を教えてください。

事例1　20代夫婦

教育費、マイホーム、保険など考えているプランがあるが、複合的になるため実現可能か、どのように考えたらよいかを知りたい。

事例2　30代夫婦

生命保険を勧められているが、どのような保険に加入するべきかアドバイスが欲しい。

事例3　50代既婚男性

保険を見直して赤字家計を立て直し、老後のお金を貯めたい。

それぞれのお客様へのご対応についてご教示ください。また、これまでにどのようなお声がありましたか？

事例1　20代夫婦

ご希望をすべて反映した場合のシミュレーションを作成。 40代で預貯金が底を尽きる結果となってしまったため、解決策をご提示。夫婦で現実的に考えるきっかけになったとお声をいただきました。

事例2　30代夫婦

提案を受けている保険の保険料合計約5万円に加入すると家計状況が悪化するため、加入しないことを推奨。老後の備え、節税、万が一の保障確保を実現するため、iDeCoの加入をご提案。 どうしても不安であれば安価な死亡保険に加入することも選択肢としてご提示。その後の住宅購入についてのお話もし、大変ご納得いただきました。

事例3　50代既婚男性

月額合計6万円の生命保険、医療保険をすべて解約し、企業型DC、預貯金等により保障を確保 ・NISAを活用し年間100万円の資産確保を実現 ・定年退職までの家計見直しプランをご提案。 老後への不安が解消できそうであるとお喜びの声をいただきました。

お客様へのサポートやご対応について力を入れている点を教えてください。

FPサテライトには複数人のFPが所属しており、チームで活動しております。
様々な出身業界や得意分野のFPがおりますので、お客様のご相談に対して複数人の知識を持ち寄って解決します。

正しいお金の情報を提供し、幅広い分野にまたがるお金の相談を包括的な視点でアドバイスしています。

貴所に相談した場合の最も多い相談方法の具体的な流れを1つ教えてください

お金や保険についての考え方・スタンスを教えてください。

FPサテライトは画一的なプランニングを行わず、お一人お一人に合わせてオーダーメイドにご相談を承っております。

万人に合った方法や商品は存在しません。
お金に関して多くの選択肢がある中から、お客様に最も合った手段をご提案します。

FPサテライトは、保険を取り扱っておりません。
保険は万が一のときの最終手段であり、公的な保障やお勤め先の福利厚生、生活の変化等をすべて加味し、それでも保険が必要である場合のみ、保険のご加入についてお話をします。

保険ありきで考える専門家も少なくありませんが、FPサテライトは保険の代わりに貯蓄やその他の手段での備えをお勧めすることが多々あります。

貴所のアピールしたい特徴があれば教えてください。

保険を始め金融商品や不動産等、商品の販売は一切行っておりません。

お客様からご相談料をいただく分、中立中正な立場で本当にお客様に合った選択肢をご提案します。所属するすべてのFPがこの方針に則って活動しています。目先の利益ではなく長期的に、部分的ではなく大局的にアドバイスを行っています。

家計のご相談はもちろん事業のお金のご相談まで、お金のことはご遠慮なくご相談いただけます。お気軽にご連絡ください。

ファイナンシャルプランナーへの相談を検討中の読者に一言お願いします。

FPサテライトは初回相談から有料であるため、ご相談に躊躇される方もいらっしゃるかもしれません。
また、「こんなことでも相談して良いですか？」というお声もよく聞きます。

FPについての認知もまばらですので、無理もありません。
まずは一度ご連絡ください。FPサテライトがどのようにお役に立てるのかご案内しますので、ご納得いただいた上でご相談いただけます。

より多くの人にFPを活用していただけることを願っています。

マネット 編集部まとめ

FPサテライト株式会社様にお話を伺いました。

ひとりひとりに最適な方法を提供してくださるため、自分に合った将来設計ができるという点が、非常に魅力的であると感じました。

まずはFPサテライト株式会社様に相談をして、本当に自分に適している方法から探すのも良いかもしれません。ぜひ、ご利用ください。