新井智美FPの評判は？気になる実績や相談内容をインタビュー

事務所の基本情報について

はじめに、事務所の受付時間や相談方法など、基本情報についてお伺いしました。

事務所名

トータルマネーコンサルタント　新井智美

代表者名

新井智美
(あらい ともみ)

受付時間（平日・土日営業・夜間受付の可否など）

事務所の連絡先を教えてください。

対応エリアを教えてください。

広島市近郊（相談に応じ出張対応可能）

スタッフ数

1名

料金体系を教えてください。

内容によって紹介を行うことがありますが、その際の相談料は無料となります。
遠方の場合は交通費実費（最寄りの駅までの公共交通機関代）がかかります。

事務所の特徴について

続いて、事務所の実績やファイナンシャルプランナーを志した経緯などについてお伺いしました。

貴所の実績についてお聞かせください。

FPになろうと考えたきっかけがあれば教えてください。

30歳を機に苦手だった経済分野を克服しようとして勉強を始めたのがきっかけです。CFP®の認定を受けた後は、金融関係の資格を五月雨式に取得しました。

結果、やはり知らないのと知っているのとでの違いが歴然と体験できるようになりました。
自身で購入した新築マンションのローンを8年で完済できたのも、勉強して培った知識があったからこそと思っています。

貴所がどのような分野に強みをお持ちか教えてください。

代理店等の登録を一切していない、中立な立場での提案ができるのが強みです。
金融商品の契約が必要な場合はお客様に最適な担当者をご紹介する形をとっています。その為のネットワークもきちんと構築しています。

私が最も重視しているのは相談いただいた後のフォローです。
一度で終わりではなく、きちんと一生涯のアドバイザーとしてお付き合いいただけるよう心がけています。

個別相談の経験も豊富ですので、些細なことでも遠慮なくご相談ください。

どのような相談内容でご利用されるお客様が多いでしょうか。

家計や保険の見直し。住宅の購入やローンの借り換えについてなどの相談。

これまでにあった相談事例を教えてください。

事例1

これから住宅を購入しようと思っているが、今の収入でどれくらいの物件を購入すことが可能か？

事例2

家計を見直すとともに、今加入している保険が適切なものか確認したい。

事例3

2次相続に対しての注意点や節税ポイントなどを教えてほしい。

お客様へのサポートやご対応について力を入れている点を教えてください。

実際にご相談を受けた内容を深堀していくと、隠れたニーズが必ず存在します。そこの確認を怠らないように心がけています。

実際にご自身でも気付かなかった問題点を指摘することで、総合的なアドバイスに繋がります。

抱えている問題の解決のための優先順位をきちんと示し、段階を踏んで全ての問題解決に結びつくよう、アフターフォローも怠らないよう心がけています。

貴所に相談した場合の最も多い相談方法の具体的な流れを教えてください

お金や保険についての考え方・スタンスを教えてください。

金融商品について、販売する商品を持たないことをモットーにしています。

販売商品を保有してしまうとどうしても手数料などの利益に流されるのが常です。それが本当にお客様にとって合っているものであるかもわかりません。

従って、必要に応じてお勧めする商品について信頼できる販売員を紹介するようにしています。
この際の紹介料はいただいておりません。

このスタンスでお客様の接していると、商品が多岐に渡って、「何が自分に合っているのかわからない」という方に一番喜んでいただけます。

これまでにお客様からどのようなお声をいただきましたでしょうか？

40代 女性

どんな質問にも丁寧に答えてくださるので安心しました。また相談したいです

30代 女性

まだまだ聞きたいことがたくさんあるので、近いうちにセミナーを開催してほしいです。

30代 男性

住宅ローンの組み方及び返済の仕方で悩んでいたので、実体験を聞けてとても役に立ちました。

ファイナンシャルプランナーへの相談を検討中の読者に一言お願いします。

どんな些細な事でも構いませんので、悩んでいる事、困っている事について遠慮なくご相談ください。

特にライフプランにはいろんなイベントが存在しますし、当初考えていた計画から変わっていくのが常です。
一度ご相談いただいたからには、きちんと最後までフォローさせていただきます。

「かかりつけのお金の相談者」と捉えていただければと思います。

マネット 編集部まとめ

トータルマネーコンサルタントとして活躍されている新井様にお話を伺いました。
ライフプランから、老後・年金のまで生活の中の「お金」に関わる相談に乗ってもらえます。

知識がなく不安という方も、ぜひお気軽に相談してみてはいかがでしょうか。