Office TFPの評判は?気になる実績や相談内容をインタビュー

事務所の基本情報について

はじめに、事務所の受付時間や相談方法など、基本情報についてお伺いしました。

事務所名

Office TFP (富田FP事務所)

代表者名

富田 浩司
(とみた こうじ)

受付時間(平日・土日営業・夜間受付の可否など)

項目 内容
受付時間 平日10:00-18:00、土日10:00-17:00
定休日は毎週水曜日(その他研修で臨時休業はあります。)
事前ご予約制ですから待ち時間等はありません。

事務所の連絡先を教えてください。

項目 連絡先
住所 東京都荒川区南千住8-12-5-110
TEL 0120-915-419
MAIL

infotomitafp@gmail.com

WEB 公式HP

対応エリアを教えてください。

来店型FP事務所のためコンサルティングはOfficeTFP(富田FP事務所)になります。

ZOOM対応でのご相談や顧問契約は全国対応しております。

スタッフ数

10人

料金体系を教えてください。

項目 料金
相談 ¥10,000-(税別)/ 1h
出張交通費、資料作成費用別途

事務所の特徴について

続いて、事務所の実績やファイナンシャルプランナーを志した経緯などについてお伺いしました。

貴所の実績についてお聞かせください。

項目 実績
設立 2007年4月1日
年間相談件数 約500件
講演数・書籍など 年間公演数40件
書籍3件

FPになろうと考えたきっかけがあれば教えてください。

飲食店の経営コンサルをしていた時、顧問先経営者から、「企業のコンサルは本当に助かっている!次は人生のコンサルもして欲しい」と言われたことがきっかけです。

店舗の成功とは、集客ができ売り上げが伸びること、感謝された数が売上げに直結します。

人生の成功とは、異なる価値観を持つクライアント様が理想とする暮らしを送ることだと考えました。
そのためには、お金は必要ですし、かといって、資産を増やすことだけが人生の目標ではありません。

一人一人のライフプランを描き、実現することと考え、13年間FPとして活動しております。

貴所がどのような分野に強みをお持ちか教えてください。

  • 家計・節約
  • ライフプランニング
  • 保険
  • 老後・年金
  • 資産運用
  • 住宅ローン
  • 教育資金
  • 相続・贈与
  • 社外CFO(財務顧問として、法人と個人事業主の節税(適正化)、経費削減、キャッシュフロー改善など)

そのほかにも不動産投資、税金還付、起業、副業、経営戦略などのアドバイスをおこなっております。

どのような相談内容でご利用されるお客様が多いでしょうか。

最も多い相談はライフプラン、次に保険の見直し、3番目くらいに住宅ローンの借り換えなどです。

これまでにあった相談事例を教えてください。

事例1

資産運用を希望している方に、どのくらい運用に回して良いか確認するため、ライフプランを作成したところ、子どもが大学に行くときに金融資産がマイナスになることが判明。原因は住宅ローンの繰上返済をどんどん進めていたこと。
住宅ローン金利は1%未満なので、子どもが独立するまでは繰上返済をしないことをアドバイスし、さらに奥様がパートを開始。余裕資金で積み立て投資を行った。

事例2

40代のご夫婦は子どもが生まれたばかり、住宅ローンの返済もあり、子どもが大学を卒業するのが定年後になってしまうため、老後の費用が不安になり相談。
義務教育のうちにできるだけ積み立てすることをアドバイスし、貯金よりも投資を提案。投資なら持株会をやっているとのことだったが、報酬と株価が連動しがちなので、持ち株会を減らし、分散投資を紹介。

事例3

住み替えを考えているご夫婦。ネットで検索すると今住んでいるマンションは購入時よりもかなり高く売れるとのことだが、事前知識を付けておかないと不動産屋さんに安く買いたたかれないかと心配とのことで相談。
不動産業者の報酬体系を説明し、安く買いたたくことはしないこと、譲渡所得の特例を受けると住宅ローン控除を使えなくなるため、どちらを利用した方が得か試算した方が良いとアドバイス。

お客様へのサポートやご対応について力を入れている点を教えてください。

相談者の関心ごと夢や理想など時間をヒアリングを行います。一人一人異なる価値観、人生観を理解し、ライフプランを実現するために最大限の支援をします。

相談者の価値観や考え方、ゴールは時間とともに変化します。それらにも柔軟に対応し、いつでも頼れる安心感を提供します。

そのために2か月に1回程度、当事務所で作成した金融情報誌を提供し、1年に1回ライフプランの確認のため面談を行います。

貴所に相談した場合の最も多い相談方法の具体的な流れを教えてください

来所

セミナーまたは紹介にて

ヒアリング

質問シート(全7ページ)を記入

ライフプラン作成

質問シートおよび追加のヒアリングにて作成(面談)

分析・資料作成

情報をもとにキャッシュフローをまとめる。相談者に役立つ資料を準備

ライフプラン結果.改善案

相談者の希望を実現するため、改善案を2~3提示。希望があれば実行支援。(面談)

お金や保険についての考え方・スタンスを教えてください。

お金はだた資産を増やせばよいとは考えておりません。お金は夢を叶える手段ですから、相談時には必ずライフプランを作り、夢や目標、理想の暮らしなどをヒアリングします。

また、マネーライフにおいて、保険の説明は必要不可欠です。
もし、予測できない不幸があったとき、精神的、肉体的ダメージはやむなくとも、経済的損失を負わずに済みます。

一方保険は、何もなければそれまでですので、掛け過ぎでも少なすぎでもなく、適正な金額を測定し加入することが大切だと考えます。
特に、相続対策に保険は優れた機能がありますので、積極的に紹介します。

これまでにお客様からどのようなお声をいただきましたでしょうか?

お客様の声

将来のことを夫婦で考えるきっかけになりました。子供の学費が心配だったのですが、私たちに合ったやり方だと思いました。
近くに相談できる所があって心強いです。これからもよろしくお願いします。

お客様の声

安いし、還付金があるからいいかな~と保険に入り、気づけば結構な金額になっていました。どれを削ればよいかわからなかったのですが、無駄なく丁寧に教えていただきました。浮いたお金は貯金します。

お客様の声

プロの方に聞いていただけて、今後の人生プランがわかりやすかったです。細かなアドバイスもありがとうございます。

ファイナンシャルプランナーへの相談を検討中の読者に一言お願いします。

Office TFP(富田FP事務所)は家計の健康促進パートナーとして、クライアント様の興味、関心、事情などを理解し、目標に向かって最良の手段をアドバイスする生涯パートナーとして、サポートし続けます。

Office TFP(富田FP事務所)のコンサルタントは、一人一人に合わせたオーダーメイドのファイナンシャル・プランニングをもとに、アドバイスとサポートに専念します。

マネット 編集部まとめ

Office TFP(富田FP事務所)様にお話を伺いました。
相談者ひとりひとりの考え方や、価値観を尊重して、最良のアドバイスをしてもらえる信頼できる味方になると思います。

都内の方はぜひご相談されてみてはいかがでしょうか。

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