税理士事務所Accessとは │ 一家の財産を守る

不動産贈与から遺言書の作成まで、相続に関する幅広い悩みをワンストップで解決するAccess税理士・不動産鑑定士事務所について。

2019年に税理士事務所を設立後、着実に顧客を増やし税務や相続に関するセミナーも定期開催している同社ですが、今回はサービスの特徴や想いについて、植崎代表にインタビューを行いました。

相続や資産運用について興味のある方は、ぜひ最後まで御覧ください。

Access税理士・不動産鑑定士事務所の基本情報

連絡先・コンタクト方法

事務所設立の経緯をお聞かせください

東京大学経済学部卒業後を卒業後、証券会社、不動産会社、銀行などで資産運用に関する業務に従事していました。中でも不動産を運用する機会に恵まれ、不動産相続に悩みを抱えている人が多いことを目の当たりにしました。

シンガポールにてアクセスアドバイザーズ・アジア社を設立後、税金と資産運用の双方の話を相談できるパートナーとして、2019年1月に当事務所の設立に至りました。

Access税理士・不動産鑑定士事務所の特徴

主にどのような方がご利用されていますか？

やはり相続に関することですので、主に年配の方にご利用いただくことが多いです。
相続が発生するのはいわゆる配偶者の方になりますので、70代や80代の方がメインとなります。お子様の代の方でも40代～60代が多く、30代や若い方はごく稀ですね。

新規のお客様に関しては、お客様同士ご紹介や口コミという形で新たに相談いただくケースが多い一方、税理士事務様から送客を受けることもあります。

相続の分野は他の税理士事務所での少し毛色の異なる領域ですので、専門とされていないそういった税理士事務所様からお仕事をお引き受けすることも多々あります。

これまでのご実績をお聞かせください

2019年に設立しましたので、累計のご相談件数でいうと100件ほどとなります。
ただ、現在作業中の案件が15件ほど、通常時では10件～20件ほどのご相談をコンスタントに受けておりますので、継続して様々なお客様からご利用いただいている状態です。

相続についての資産運用を深堀りした提案が可能

一般的に相続のご相談内容は、現在の財産を保全したいという方もいれば、今以上に増やしたいといった方もいます。その中でどのようにすればリスクを抑えてリターンを膨らませるかを一緒に考えていくのですが、相続はその性質上積極的にリスクを負って投資するものではないケースも多いのですね。

だから、ハイリスク・ハイリターンの投資ではなく、老後資金を堅実に増やしていくための、安定した投資方法を深堀りしたご提案を当事務所では心がけています。

不動産投資のメリットとはどういったものがあるのでしょうか？

やはり安定したインカムがある点は不動産投資ならではの魅力じゃないでしょうか。

一般的に不動産投資をする場合はローンを組むことが前提となるのですが、日本では諸外国と比べて融資金利が低い傾向にあります。借主の属性が良ければ、借入比率を高める可能性も探れます。資金繰り、投資する不動産の純利回り、投資資金の運用利回りなどを適切に把握すれば、相続税対策をしながら一家の財産を安定的に増やしていくことも可能かと思います。

海外不動産のご提案もされているとのことですが

シンガポール、マレーシアに会計事務所を構えていますので、現地の不動産をお持ちの方々のご支援もさせていただいております。

日本では長期的な目線に立ったときに少子高齢化など諸問題を抱えていますので、国内で新たに不動産投資をするよりは勢いのある海外を投資先に選ぶといった人も増えています。

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海外不動産への投資に抵抗がある人もいると思いますが……

もちろん、海外投資をするリスクというものも一定存在します。教科書的な言い方をすれば「為替リスク」や「カントリーリスク」などですね。

為替は当然ですが、外貨で投資しますので為替が変動することで損益が左右されてしまうリスクがあります。

また、諸外国では日本と比べて国の制度が安定しない地域も多くなります。例えば、シンガポールやマレーシアなどアジア圏の国は、突然新たな制度が施行されたりもします。その中で自国民に対する優遇制度によっては、海外投資が制限されてしまうこともあります。

そういったリスクを緩和するためには、ありきたりかもしれませんが、信頼できる現地のパートナーに相談することが大切ですね。

会社として大切にしていること

お客様にとって、ただの税金を計算してくれる担当者ではなく、一家の財産を守って増やしていきたいという意識は常に持っています。
やはり相続というお客様一家の財産が動くタイミングで、特に税金について知見がなく懸念されている人は想像以上に多いです。
ですので、そういったお客様に向けてできる限り分かりやすくご説明・ご提案をし、お客様の資産を少しでも増やすお手伝いをしていきたいと考えております。

これからご利用を考えている方へ

「お気軽にお問い合わせください」といっても中々難しいことではありますが（笑）

ただ、経験されればお分かりいただけるかと思うのですが、相続では法律や税務、官庁や金融機関での手続きなど、想像以上に多くの知識が必要になってくるものです。相続というイベントは、一生に一回や二回程度しかないものですので、これを相続人の方がお一人で、もしくはご家族の中で具体的な解決策を見出すのは中々厳しいものがあります。

ですので、我々のような専門家に相談いただき意見を取り入れていただくというスタンスを、みなさまには持っていただいても良いのかなと思います。